Finanzplanung / Vermögenscheck
Im Rahmen eines ausführlichen Finanzplans analysieren wir Ihre Vermögenssituation und alle relevanten Aspekte, die diese in Zukunft beeinflussen werden.
Im Rahmen eines kostenlosen Checks überprüfen wir, ob Ihre aktuelle Anlagestrategie zu Ihren Zielen passt.
Was brauche ich um meine finanziellen Ziele zu erreichen? Bin ich mit meiner aktuellen Strategie richtig aufgestellt? Ich habe den Überblick verloren - wie setzt sich mein Vermögen überhaupt zusammen?
Egal mit welcher Frage Sie sich beschäftigen im Rahmen unserer Vermögensanalyse erstellen wir auf pragmatische Art und Weise einen Überblick Ihrer aktuellen Vermögenssituation und spiegeln diese mit Ihren persönlichen Zielen. Wenn beides zueinander passt ist das für Sie eine beruhigende und wichtige Information, andernfalls zeigen wir Ihnen auf, welche Aspekte wir verbessern würden und wie.
Für uns selbstverständlich:
- Unsere Vermögensanalyse
- Absolutes Bankgeheimnis
- Pragmatisches Vorgehen, wir verlieren uns nicht in Details, sondern fokussieren uns auf das Wesentliche
- Klare Aussagen und echte Empfehlungen
Standortbestimmung - Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Verbindlichkeiten im Fokus
Im ersten Schritt machen wir gemeinsam eine Standortbestimmung und beantworten die zentrale Frage: „Wo stehe ich?“
Wir werfen gemeinsam einen Blick auf Ihre Einnahmen- und Ausgabensituation, überprüfen Ihre Forderungen und Verbindlichkeiten und möchten Ihre Erfahrungen mit verschiedenen Anlageinstrumenten kennenlernen. Im zweiten Schritt klären wir wesentliche Zukunftsziele ab. Häufig spielt hier die Altersvorsorge eine zentrale Rolle, aber auch die Änderung der persönlichen Lebensumstände (z.B. Hauskauf, Nachwuchs, Unternehmenskauf oder -verkauf) werden berücksichtigt.
Diese Information ist wesentlich um bestimmen zu können, welche Maßnahmen ergriffen werden müssen, um Ihr Leben so zu gestalten, wie Sie es sich wünschen.
Analyse - Verschiedene Szenarien für Inflation und Zukunftsentwicklung
Für den nächsten Schritt sind zahlreiche Annahmen zu treffen. Dabei achten wir darauf, dass ihre persönliche Einschätzung der Zukunftsentwicklung zum
Tragen kommt und entwickeln verschiedene Szenarien für die Entwicklung der verschiedenen Positionen.
Auf Basis dieser Annahmen projezieren wir Ihre Vermögensentwicklung in die Zukunft und identifizieren wesentliche Stellhebel, die Ihre zukünftige finanzielle Situation stark beeinflussen können.
Maßnahmenplan - Orientierung und Übersicht
Abschließend erhalten Sie eine übersichtliche Darstellung in Form einer ausführlichen Ausarbeitung, die neben Ihrer aktuellen Vermögenssituation, auch die zentralen Stellhebel Ihrer zukünftigen finanziellen Lage beleuchtet.
Darauf aufbauend stellen wir mögliche Maßnahmen vor, um Ihre persönlichen Zukunftsziele zu erreichen.